6月13日,在北京举办的21世纪金融理财论坛暨“金贝奖”2007年度金融理财产品评选颁奖典礼上,泰康人寿“赢家理财投资连结保险”被评为“年度最佳收益表现产品”,泰康养老保险股份有限公司被评为“年度最佳企业年金受托管理机构”。
2007年中国金融理财市场出现了井喷式行情,伴随着中国股市百年不遇的超级牛市行情,各类金融机构在年内推出的理财产品创记录地超过3000款。在令人眼花缭乱的产品说明和让人怦然心动的预期收益率背后,投资人更期待专业的指导和科学的分析。由《21世纪经济报道》和21世纪研究院金融研究中心,携手权威科研机构——西南财经大学信托与理财研究所,本着公平、公正、公开、科学的原则推出的金融理财产品评选活动,旨在为金融理财领域各类市场主体提供深度对话和交流平台,促进中国金融理财市场健康发展。
此次活动参评对象为在2007年1月1日至2007年12月31日期间,公开推出的金融理财产品,包括银行理财产品、信托理财产品和保险理财产品等。此次评选理论模型由西南财经大学信托与理财研究所运用现代金融理论建立产品评价模型,并经多次研讨最终形成科学严谨的评价指标体系。
泰康“赢家理财投资连结保险”产品于2007年7月11日上市,截至12月28日,其下四个账户中,积极成长型投资账户单位价格年化增长率为61.25%,基金精选型投资账户单位价格年化增长率为47.20%,平衡配置型投资账户单位价格年化增长率为36.29%,稳健收益型投资账户单位价格年化增长率为23.41%。在投资风险控制方面,该产品在账户成立之初经过周密研究、谨慎考虑,结合账户产品特点,稳扎稳打,平稳地完成了各账户建仓工作,确保单位价格一直高于面值;在10月开始的市场调整中,积极主动降低了股票的持有仓位,一定程度上规避了市场大幅度下跌的风险;自10月17日市场调整以来至2007年末,上证指数下跌13.6%,同期积极成长账户实现2.6%正增长;基金精选增长幅度为5.3%,平衡配置账户增长5.6%,稳健收益账户增长4.2%。
目前,企业年金正成为各类金融机构竞相争夺的领域。统计数据显示,截至2007年底,全国已有3万多家企业建立了企业年金,缴费职工人数超过1000万人,基金总规模接近1500亿元。企业年金已成为资本市场上一个不可忽视的组成部分。为促进企业年金业务的健康发展,此次活动还特别评选出了企业年金业务领域的优秀机构,其中泰康养老保险公司获得“最佳受托管理机构”称号。自获得年金管理资格以来,泰康养老保险公司签约企业年金资产规模已经超过10亿元,并斥巨资从加拿大引进了先进的CPAS企业年金账户管理系统,为企业提供全程的“管家式”咨询服务,进行量体裁衣式的产品设计。 |