11月19日，备受瞩目的第二批企业年金管理机构名单浮出水面。在众多竞争对手中，泰康养老、泰康资产分获受托、投资管理两项“牌照”，加上原来已获得的账户管理人资格，形成了“三位一体”的企业年金服务体系，以及较为完备的企业年金业务管理链条，为其建设“最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团”奠定了坚实基础。

 三位一体  全面进军

顺利获得企业年金三项牌照，使得泰康具备了全面开展企业年金业务的条件，能够为客户提供企业年金咨询、受托管理、投资管理、账户管理等全方位的服务。依托强大的整合服务平台，从而形成“三位一体”的企业年金服务体系。

在“三位一体”的服务体系之下，泰康将全面进军企业年金市场，也为自身打造了企业年金业务快速发展的重要条件。

 资格独立　各有所长

值得注意的是，此次获批的两项资格由泰康旗下两家专业子公司分别承载。其中，泰康养老保险股份有限公司（以下简称泰康养老）获批“受托管理人”资格，泰康资产管理有限公司（以下简称泰康资产）获批“投资管理人”资格，并且，泰康人寿于2005年获得的国内首批账户管理人资格也已成功转移至泰康养老。这种由专业机构在各自业务领域内发挥所长的模式，既保证了企业年金业务的专业性，又保证了年金角色之间的相对独立性和相互制衡。

 泰康养老　一身二任

泰康养老实现了受托人和账户管理人的组合，在实际运营中有利于节约成本，提高效率，更好的服务于企业客户。由于前期计划主体与后期服务主体为同一个主体，减少了受托人与账户管理人的协商环节，解决了初期方案设计与后期服务脱节的现实问题。同时，受托人负责披露企业年金计划整体信息，而账户管理人提供年金计划明细信息并提供查询服务。就信息披露的完整性而言，受托人和账户管理人披露的信息整合在一起才能构成全部的信息披露内容。因此，受托与账管两项资格合而为一的捆绑模式可以有效提高年金计划运营管理效率，强化受托人管理主体地位，有效的推进市场向规范化、制度化运作进行转型。

泰康养老此次成功获批受托人资格，使其顺利完成了一身二任的资格准备，为日后征战企业年金市场铺平了道路。

泰康资产　专业投资

此次，泰康区别于市场同业，选择泰康资产担当“投资管理人”的角色，也是出于专业化经营、规范化管理的经营理念。泰康资产是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，目前公司管理的资产规模近1200亿元，是国内资本市场大型机构投资者。泰康资产的资产管理收益水平连续多年在行业内年名列前茅。

一直以来，泰康资产以企业年金业务为公司战略发展的重要支撑，在原有架构上组建专门从事企业年金资产管理的业务部门，不断强化企业年金投资管理、产品开发、市场营销等业务功能，为企业年金市场的业务开拓进行了重要的组织机构和人员准备。秉承泰康资产多年来形成的扎实、专业的投资管理体系和优秀的投资人才队伍；凭借稳健、高效的投资风格的资产负债管理、严格风险管控的丰富经验与优势，为客户提供优质、高效的企业年金投资管理服务，以周密、严格的风险管理提高企业年金资金的安全性。

 分工合作  协同优势

泰康旗下两大子公司既各有分工，又互相合作。最大限度的发挥协同优势。泰康养老依托母公司遍布全国的服务网络，提供全国性的企业年金销售及服务体系，为客户提供便捷、及时的企业年金服务。同时，泰康也为客户提供了多种选择的专业化服务方式，其中包括“泰康在线”网络服务、“95522”电话咨询服务、“新生活广场”柜台服务、“客户经理”现场服务四位一体的服务方式，将服务延伸到客户身边，使客户足不出户就可以享受标准化和个性化的企业年金服务。

泰康养老有关人士介绍，在《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理机构试行办法》指导之下，2006年全国企业年金规模达910亿元，2007年，劳动保障部和中国保监会又出台了一系列政策与指导意见，使企业年金业务进入快速发展的好时期。值此第二批年金资格审批之际，保监会又出台了《保险公司养老保险业务管理办法》，进一步指导养老金业务的发展，为年金业务发展建立了良好的政策环境。

此番年金牌照争夺战中，共有近百家金融机构参与申请20项左右的年金资格。最终，劳动保障部将24个企业年金基金管理资格授予了18家金融机构。通过这次年金资格再次洗牌，泰康在起步较晚、只有账户管理人一种资格的情况下，奋起直追，此次与平安、国寿等同时拿到除托管人之外的全部年金资格牌照，成为企业年金市场上的新生力军。

这位人士同时表示，泰康养老将抓住机遇，形成以企业年金受托业务为核心、企业年金投资管理和企业年金账户管理为两翼的完善的企业年金业务管理链条，为企业客户提供全方位的一揽子企业年金管理和咨询服务。将坚持 “快速发展不失稳健，稳健经营不乏创新”的企业风格，秉承“专业化、规范化、国际化”的发展战略，牢固树立“亲和专业，稳健恒久”的经营理念，致力于企业年金基金的专业化经营管理，力争成为最好的企业年金服务供应商，成为客户的企业年金好管家，让企业更省心，让员工更安心！

背景材料

泰康养老保险股份有限公司

泰康养老成立于2007年9月5日。由泰康人寿保险股份有限公司和泰康资产管理有限责任公司共同出资成立，专业从事企业年金业务管理，是泰康人寿继泰康资产管理公司之后的第二家专业化子公司，也是泰康人寿努力建设成为最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团的重要举措之一。

泰康人寿高度重视企业年金的发展，一直致力于企业年金的研究。早在2000年就成立了专门的企业年金研究机构，跟踪研究劳动和社会保障部企业年金政策，并于2005年斥巨资从加拿大引进了先进的CPAS企业年金账户管理系统。

泰康养老从泰康人寿传承了丰富的养老管理经验。泰康人寿具有多年的企业补充养老保险管理经验，成功承保了一大批具有影响力的中外大型企业的补充养老保险业务，积累了一批优质的养老金客户，公司管理的企业补充养老保险计划超过1万个，管理的个人账户数量超过100万个。这些都为泰康养老提供了丰富的企业年金资源。虽然企业补充养老保险与企业年金在经营管理方面存在一定的差异，但从管理运作的基本内容上说是非常接近的，因此丰富的养老金管理经验无疑是泰康养老为客户提供优质服务的保障。

泰康养老延续了泰康人寿“专业化、规范化、国际化”的经营理念，建立了规范的公司治理结构。泰康根据建立现代化企业制度的要求，建立了董事会和监事会，及独立董事制度，并建立了公司薪酬委员会和审计委员会等专业委员会，致力于实现高水平的公司治理，以最大限度的维护公司投资人、客户和其他相关者的利益。

多年的发展，也为泰康积累了一批优秀人才。泰康精心组建了一支由业界资深人士组成的专业化、国际化高级经营管理团队，打造了一支专业卓越的服务团队。公司多人具有海外留学背景，具有硕士以上教育水平的人员超过总人力的80%。

提供灵活多样的服务模式。泰康养老在对国内企业年金市场进行深入研究的基础上，设计了丰富的产品计划，为企业提供了多样化的管理模式选择。企业既可以根据需求对4种年金资格选择“2+2、3+1”的捆绑模式，也可以选择“1+1+1+1”的全分拆模式，同时，在企业建立企业年金计划的过程中，泰康养老将提供全程的“管家式”咨询服务，为每一个企业进行量体裁衣式的设计。

采用先进稳定的管理系统。泰康养老拥有业内技术领先的企业年金信息管理系统。2004年斥资1000多万从国外引进了CPAS企业年金管理系统，该系统已经在北美成熟的养老金市场中稳定运行二十余年时间，开放性的架构能够充分满足各种数据接口的需求，并可内外部企业年金管理者进行数据交换，支持多语言、多货币、多地区税收规定的管理。CPAS企业年金管理系统以其卓越的稳定性、扩展性和安全性和完善的功能设置，帮助您的企业年金计划在未来不断变化的政策调整及市场发展过程中，依然保持顺畅运营。

泰康资产管理有限公司

泰康资产管理有限责任公司是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，于2006年3月23日正式挂牌营业，是第二批获批成立的保险资产管理公司中第一家正式挂牌开业的资产管理公司。公司具有完善的治理结构和科学的组织架构，聘请了金融界权威专家担任独立董事，是国内第一家聘请独立董事的资产管理公司。拥有一支专业的投资团队和丰富的投资管理经验，投资业绩一直位于同行业前列。目前，公司管理的资产规模近1200亿元，是国内资本市场最大的机构投资者之一。

泰康资产管理有限责任公司始终坚持以实现资产委托方利益和公司价值最大化为目标，坚持长期收益能力与短期盈利目标相结合，在受托资产管理上取得了优异的投资业绩，投资收益率一直名列行业前茅。

公司连续多年被评为“全国银行间债券市场结算业务优秀单位”和“全国银行间债券市场优秀交易成员”，公司已成为中国债券市场有影响力的机构投资者，树立了良好的口碑和品牌。

公司综合投资收益率连续五年大幅高于五年期银行存款利率（税后）。