风险矩阵量化分析
尊敬的客户:
欢迎您使用客户风险矩阵量化分析系统,本系统针对您的家庭负担和主观风险偏好,通过衡量您的风险承受能力和风险承受意愿,以此来建议您选择何种资产配置比例来实现您的理财目标。
1、风险承受能力调查
您的风险能力测试是我们依据您的年龄、就业状况、家庭负担、置产状况、投资经验和投资知识估算得出。
A :年龄因素:
年龄:
周岁
B :其他因素:
职业情况:
公职人员
工薪阶层
佣金收入者
自由职业者
失业者
家庭负担:
未婚
双薪无子女
双薪有子女
单薪有子女
单薪养三代
置产状况:
两套以上的房产无房贷
自用一套住宅无房贷
房贷<占总收入50%
房贷>占总收入50%
无自用住宅
投资经验:
10年以上
6-10年
2-5年
1年以内
无
投资知识:
有专业证照
财经类专业
自修有心得
懂一些
一片空白
2、风险承受程度调
A:对本金可亏损的容忍程度:
%(可承受亏损百分比)
B:其他投资中的心理因素:
首要考虑因素:
赚单线差价
长期利得
年现金收益
对抗通胀保值
保本保息
过去投资绩效:
只赚不赔
赚多赔少
损益两平
赚少赔多
只赔不赚
赔钱心里状态:
学习经验
照常生活
影响情绪小
影响情绪大
难以成眠
当前主要投资:
期货等高风险资产
股票或基金
房地产等不动产
债券等固定收益资产
存款或货币型资产
未来希望避免的投资工具:
无
期货
股票
房地产
债券
完成调查请点击”
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